来自 一号战法股票池 2018-01-01 06:12 的文章

开户图报:万联、联储遭批 宏信被警示券商证券

  今日,中国结算通报了2016年证券公司账户业务自查及现场检查情况,华融、民生、西南、宏信、上海、光大、财达、中信(山东)、联储、万联、国元和华安等12家券商被抽中现场检查。

  其中,万联证券、联储证券因“自查报告过于简单,未在自查报告中如实反映实际存在的问题”被监管批评,宏信证券因“关联关系确认业务办理不规范数量较多、对资产规模较大客户未尽了解职责、个别网上开户投资者无身份证明文件”被书面警示。

  不过,除了被批的,还有因态度端正被表扬的。例如,中信(山东)、中银国际西南证券600369股吧)三家券商尽管“不合规办理关联关系确认业务的数量较多”,但表示将立即“规范增量、整治存量”,积极组织对此项业务进行全面整改。

  被现场检查的一家券商经纪业务事业部副总裁向券商中国记者透露,“现场检查持续了3天左右,主要检查开户、账户管理的合规性。他们检查时表扬我们了,通报中没表扬。”

  另一家被现场检查的券商经纪业务部总经理接受券商中国记者采访则分析称,监管原则是规范、重洗,标准从严,证券账户管理精细化程度不够,是券商自身内部管理和服务提升的问题。

  针对中国结算未来将“开户代理机构证券账户业务管理评价指标体系”与相关业务创新试点挂钩,上述券商高管则“不以为然”,“这个很虚拟,创新都被否了,所有的创新业务其实都已停滞,还挂什么钩嘛?现在整个证券行业都在向传统金融范畴回归。”

  1月18日,中国证券登记结算有限责任公司(简称“中国结算”)发布2016年证券公司账户业务自查及现场检查情况通报,被抽查的12家券商中,万联证券和联储证券因自查报告质量问题被点名批评,宏信证券因开户业务违规而被书面警示。

  据了解,中国结算所开展的自查与现场检查工作主要以证券账户实名制落实情况,关联关系确认业务办理情况,非现场开户业务办理情况,自然人和普通机构中的大户、特殊机构及产品账户等重点客户账户使用环节实名制管理情况等内容作为检查重点。

  被现场检查的一家券商经纪业务事业部副总裁向券商中国记者透露,“现场检查持续了3天左右,主要检查了开户、帐户管理的合规性。”

  方正证券601901股吧)、广州证券华创证券太平洋证券兴业证券601377股吧)等部分证券公司在自查报告中对重点客户核查情况、未成年人开户情况、关联关系确认业务办理情况等重点事项以账户为单位逐一进行详细说明,自查工作认真、细致,核查数据翔实,报告质量相对较好;

  财富证券恒泰证券、川财证券等部分证券公司在自查过程中发现了较多问题,但能够如实反映并逐项提出了整改措施;

  中信(山东)、中银国际、西南证券不合规办理关联关系确认业务的数量较多,但表示将立即“规范增量、整治存量”,积极组织对此项业务进行全面整改。

  现场检查发现,万联证券、联储证券自查报告过于简单,未在自查报告中如实反映实际存在的问题,对此提出批评;

  宏信证券存在关联关系确认业务办理不规范数量较多、对资产规模较大客户未尽了解职责、个别网上开户投资者无身份证明文件等情况,并且对于现场检查发现存在的多项账户业务问题,其自查报告并未如实反映,为此中国结算对宏信证券采取了书面警示的自律管理措施。

  中国结算表示,券商证券账户管理精细化程度不够、相关制度有待进一步完善,存在以下五大方面的问题:

  一是证券账户使用环节实名制落实不到位,尽管多数证券公司为配合中国结算开展账户使用核查工作建立了内部工作机制,但普遍未建立起体系化的、针对账户使用过程的持续跟踪监控机制,在落实账户使用环节实名制方面主动性、积极性不够。

  二是部分证券公司未按相关规定,在投资者未提供资产权属证明的情况下,为投资者办理了关联关系确认业务。

  三是证券公司为投资者办理证券账户开立业务时,将关注点更多地放在如何缩短投资者开户时间、改善投资者开户体验以及如何营销更多投资者开户方面,对投资者适当性管理与投资者教育方面重视不够,回访工作不到位、流于形式。

  四是业务凭证保管方面存在个别投资者开户资料不齐全,个别证券公司的部分账户业务资料因保管不善而损毁、丢失,部分证券账户业务凭证未及时进行电子扫描归档的情况。

  中国结算要求,各证券公司应当严格落实账户实名制,做好开户实名审核,并以交易频繁、资产规模较大的个人客户、机构客户、产品客户为重点持续对投资者证券账户实际使用情况进行了解。

  值得一提的是,中国结算透露,未来将研究建立开户代理机构证券账户业务管理评价指标体系,结合日常业务办理情况、自查与现场检查情况等对各开户代理机构证券账户管理进行量化评价,奖优罚劣,将评价结果与相关业务创新试点挂钩。

  北方一家中型券商经纪业务事业部副总裁告诉记者:“券商已经很谨慎了,处处小心,还要再搞评价体系。”

  另一家被现场检查的券商经纪业务部总经理接受券商中国记者采访时认为,“这个很虚拟,客户管理是基础性工作,按统一标准执行的话,都应该达到相似水平,不会有谁在规范范围内结果特别高,而且现在创新大会都取消了,创新都被否了,所有的创新业务其实都在往后退,还挂什么钩嘛?现在整个证券行业都在往传统金融范畴回归。从刘主席角度来讲,这几年要规范市场,平稳过渡,这是最大的任务。”

  该高管告诉记者,“大背景是规范监管,相关的一切梳理过程都是规范。标准是从严,现在基本不提创新了。如果没有追溯,在当时发生的时候可能这些问题不是问题,但是从后面严格要求的角度来讲,当时的环境背景下发生的事情,当时是合理的,但是后来再去追溯,标准就改变了,用从严的标准要求前面,那肯定就会检查出问题。”