来自 一号战法股票池 2017-12-01 08:27 的文章

127亿股民的好消息!新规下销户和开户一样容易

  转销户难题将从根本解决,网络营销要进一步规范,佣金费用要分列,底线要明确……倘若《证券公司经纪业务管理办法(征求意见稿)》能够实施,以上三个行业关注问题将会有新变化。

  据券商中国记者了解,上述还处于“征求意见稿”状态的《管理办法》目前已在证券业内下发,其中提到“网络营销”将被限制以及佣金管理的诸多提法已成行业的讨论焦点。

  对于广大投资者来说,开户容易销户难这一饱受诟病的问题或将从根本上解决,上述《管理办法》显示,将“丰富转销户途径”、“原则上为投资者提供与开户方式一致的非现场销户服务”,也即网上开户的投资者或可实现网上销户。

  上述《监管办法》明确要切实保护投资者利益,提升投资者服务水平,其中包括要“丰富转销户途径,提升服务水平”。

  针对实践中存在的投资者转销户办理周期长、途径单一的问题,《办法》明确,投资者向证券公司提出终止交易关系、撤销指定交易(转托管)和销户的,证券公司应当在两个交易日内办理完毕;要求证券公司为投资者转销户提供便利,对于投诉较多的非现场开户投资者销户难问题,要求原则上为投资者提供与开户方式一致的非现场销户服务;同时,为从根本上解决转销户难题,规定证券公司没有合理理由限制投资者办理证券账户转销户的,投资者可以直接向中国证券登记结算公司提出证券账户转销户申请,中国证券登记结算公司直接办理,并将办理结果通报相关证券公司。

  截至目前,券商中国记者了解到的包括多数大型券商在内的证券公司采取的销户政策仍旧为,由本人到开户营业部临柜办理销户,如此带来诸多不便。而此前有证券公司为此给出的理由为“销户要录像”等,以往更是还有“老总开会去了,无人签字”这样的蹩脚理由。

  上述券商人士也表达了不少疑问,“从上述办法来看,要求为投资者提供与开户方式一致的非现场销户服务,这样看临柜办理的开户还是需要临柜来销户。另外,行业的疑点还在于,是否是单项视频开户的还要提供单项视频销户,双向视频开户的还要提供双向视频销户。因为网上开户有双向视频开户、单项视频开户和检测开户三种模式,而不少老客户是非现场开户开通之前开户的。另外某些券商还具有微信开户资格,这样微信开户的也可以微信销户了。”

  《监管办法》“业务规则”中针对证券公司网络方式的营销活动规定“证券公司开展证券营销和服务活动,可以选择信息技术服务机构为其提供技术支持。证券公司、信息技术服务机构的相关活动,应当遵守《证券基金经营机构信息技术管理办法》的相关规定。”

  针对上述“证券公司向信息技术服务机构支付的服务费用不得与开户数量、交易金额等指标挂钩”的规定,华南区某大型上市券商经纪业务高管向券商中国记者表示,目前券商与一些第三方合作开户导流的费用已经变相成为“信息服务费”,但实际上还是开户费、导流费,一般亦是按照这些指标进行分成,按客户资金额不等第三方分成不同,不同券商给第三方付的交易佣金分成也不同,有的高达八成,而一些第三方的过半利润来自“信息服务费”。

  据券商中国记者了解,虽然在2015年大波动之外,监管方曾下发《证券期货基金机构信息系统外部接入管理暂行规定》及《证券公司信息系统外部接入管理办法(征求意见稿)》来对证券公司使用外部接入信息系统的行为进行规范,其中提到“证券公司应加强客户端交易指令监控,如发现交易指令被第三方接收、转发等,应及时采取措施进行整改。”“证券公司不得直接或间接支持信息技术服务机构等相关方利用外部接入信息系统开展证券经纪业务”。

  “佣金管理”一项规定,证券公司收取的交易佣金应当与代收的印花税、证券监管费、证券交易经手费、登记过户费等费用分开列示,并按照规定与约定提供给投资者。证券公司应当在公司网站、营业场所、客户端公示对应各类别投资者的具体证券交易佣金收取标准。证券公司实际收取的证券交易佣金应当与公示标准一致。